Виды и типы инвестиционных фондов в россии - лучшие инвестиционные фонды в рф. Инвестиционные фонды: виды и формы, принцип работы, как выбрать самый доходный Фондовые инвестиции

История инвестиций в фонды началась ещё в XIX веке, но за короткий промежуток времени - уже во второй половине XX века, инвестиционные фонды стали конкурировать с крупнейшими банками в США по объёмам финансовых операций. В рамках статьи мы рассмотрим, что такое инвестиционный фонд, какие его виды существуют, на какие критерии основываться при выборе фонда, сколько можно заработать и многое другое.

Содержание статьи:

Что такое инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд - это организованная финансовая структура (компания ), которая занимается профессиональным управлением денежными средствами других инвесторов, а также своими собственными. Схема работы такого фонда очень простая:

  1. Создаётся организация (фонд) с неким уставным капиталом от учредителей;
  2. Мелкие инвесторы вносят средства, которые аккумулируются в данном фонде в единый портфель;
  3. Портфель управляется опытными менеджерами или командой управляющих, которые анализируют рынок и осуществляют сделки;
  4. Прибыль или убыток фонда делится между инвесторами пропорционально вложенным средствам.

В некоторых видах фондов может взиматься комиссия или вознаграждение управляющим, но не во всех.

Сколько можно заработать на инвестиционных фондах

Ответить на этот вопрос однозначно невозможно, так как существует множество разных фондов, которые делятся по рынкам, видам и активам. Но чтобы понять сколько можно заработать на инвестиционных фондах, ниже мы покажем разные примеры фондов и их доходность.

В среднем при разумной диверсификации вложений и отсутствии авантюр, многие инвесторы стабильно зарабатывают 20-30% прибыли в год на инвестициях в инвестиционные фонды. Но это лишь средний показатель.

Например, паевой инвестиционный фонд «Сбалансированный », состоящий из смешанных инвестиций в Сбербанке, показывает на протяжении последних 3 лёт рост на 56,88%:

Если учитывать, что этот фонд включает в себя помимо акций, также облигации и иные консервативные инструменты, то соотношение риска и доходности вполне оправдывают себя.

Типы инвестиционных фондов

Сегодня существуют следующие ключевые типы инвестиционных фондов:

  • Взаимные инвестиционные фонды - очень популярный вариант для вложений, активно пропагандируемый крупными банками. Вся экономика США или 90% американцев имеют инвестиции во . Это аналог паевых фондов, только инвесторы покупают доли в виде акций на бирже.
  • Хедж-фонды - известный, но менее распространённый тип фондов. Он отличается более слабым регулированием со стороны закона и недоступен широкому кругу лиц. К примеру, в хедж-фондах США первоначальный взнос для частного лица начинается с 5 млн. долларов. Есть такие фонды и в оффшорных зонах, где более мягкие требования, начиная со 100 тысяч долларов и меньше.
  • ETF-фонды - биржевой фонд, акции которого торгуются на бирже. Обычно копирует динамику биржевого индекса, либо определенного сектора.

Что касается последних, то есть комплексные решения, которые включают в себя сразу несколько ETF. Пример такого фонда - Global ETF :

За последний год данный фонд заработал инвесторам 21.44% прибыли, что является достойным показателем для ETF направления.

В России максимально распространены именно Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФ), к ним есть удобный доступ, предлагаются готовые инвестиционные решения в крупнейших банках. Как следствие, наиболее интересной и полезной для инвестора представляется классификация в зависимости от используемой стратегии и вида покупаемых инструментов:

  • Фонды акций - те, что приобретают исключительно акции на фондовой бирже.
  • Фонды облигаций - аналогично действуют с облигациями.
  • Фонды недвижимости - приобретают коммерческую недвижимость.
  • Денежные фонды - действуют с минимальным риском, часть средств размещая на депозите, а другую часть в сверхнадёжных облигациях.
  • Смешанные фонды - используют разные стратегии и торговые инструменты.

Деление фондов на этом не ограничивается. Можно их делить в зависимости от секторов экономики (телекоммуникации, природные ресурсы, финансовый, потребительский сектора и т.д.).

Фонды акций

Как видно из наименования, такие фонды сосредоточены на покупке акций. В целом на фондовых биржах есть множество видов акций, которые подразделяются по секторам, странам, но в первую очередь их делят по объёму капитализации:

  • Компании малой капитализации - оборот до 500 млн. долларов, как правило, это новые и небольшие предприятия, недавно появившиеся на бирже, они являются более рискованными и авантюрными, но и могут принести немалый доход;
  • Компании средней капитализации - оборот 500 млн. – 5 млрд. долларов, здесь представлены уже более продвинутые организации, успевшие получить авторитет на рынке;
  • Компании крупной капитализации - оборот свыше 5 млрд. долларов, а это самые крупные компании, гиганты с известными брендами и максимальной надёжностью.

Например, фонд акций компаний малой капитализации в Сбербанке подразумевает высокий уровень риска, за три года их вырос на 48,76%:

В целом высокий уровень риска не оправдывает такую доходность, но наша задача - проиллюстрировать, что есть фонды, специализирующиеся именно на малых компаниях и их акциях на бирже.

Многих заинтересует американский рынок, либо другие страны, в этом направлении есть интересные решения, а именно фонд AllStocks. Он включает акции компаний по всему миру, что обеспечивает максимальную диверсификацию.

Управляющие фонда за последний год заработали 10,56%, что довольно оправдано для низкого уровня риска и числа инструментов.

Фонды облигаций

Работа с облигациями отличается минимальным риском и фиксированной доходностью. В этом ключевое преимущество таких фондов, но отсюда вытекает и важный недостаток - сравнительно низкая доходность. Существуют разные классификации, но среди большинства фондов распространены три вида в территориальной зависимости:

  1. Фонды облигаций российских эмитентов;
  2. Фонды еврооблигаций;
  3. Фонды мирового долгового рынка.

К примеру, фонд облигаций Альфа-Капитал с момента открытия за 15 лет заработал 289,17%:

Как видите, кривая доходности при вложениях в облигации отличается отсутствием резких просадок (падений) даже во время кризиса, если сравнивать с акциями, которые теряли в цене свыше 50-70% в 2008 году. Рост идёт относительно стабильно, именно это и привлекает большинство консервативных инвесторов в такие фонды. Если сравнивать по капитализации, то фонды облигаций существенно превосходят фонды акций.

Фонды недвижимости

Ещё одно инвестиционное направление среди фондов, которые занимаются покупкой коммерческой недвижимости, а также вкладывают средства в строительство объектов. Такие фонды есть не только среди ПИФов, но и как обособленная категория.

К примеру, существуют REIT-фонды (с англ. «Real Estate Investment Trust» ), они нацелены на приобретение зарубежной недвижимости. Одним из подобных фондов является New York Mortgage Trust , его доходность составляет 15.49% в год, при том, что вложение производится в долларах США.

Среди рублевых фондов можно привести в пример ПИФы по недвижимости у . Ниже представлен фонд «Жилая недвижимость 2 ». Сам график стоимости пая выглядит убыточным, но нужно брать в расчёт выплаты каждые полгода владельцам паёв:

По отчётности выплаты были следующими:

  • за II полугодие 2014 года 47,1 рублей на пай;
  • за I полугодие 2015 года 77,5 рублей на пай;
  • за II полугодие 2015 года 76,8 рублей на пай;
  • за I полугодие 2016 года 85,7 рублей на пай;
  • за II полугодие 2016 года 60,2 рублей на пай;

Таким образом, фонд выплачивает примерно 10% за год, но и паи падают также в цене. Чтобы поймать доходность с такого ПИФа, нужно вкладывать средства долгосрочно - не менее 5 лет, либо распродавать всё перед снижением цен.

Денежные фонды

Как уже отмечалось, такие фонды хранят часть средств в депозитах крупнейших банков (обычно 50%), остальное - в очень надёжных облигациях. Подобная консервативность достигается путём минимального дохода.

В качестве примера возьмём фонд «Денежный » в Сбербанке. Графики доходности отсутствуют, здесь они и не требуются, ведь прибыль, как правило, стабильна. По этому фонду заявленный доход - 6,5% в год, при доходности классического депозита - 3-4,5%.

Смешанные фонды

Смешанность подразумевает применение нескольких стратегий, связанных как с облигациями, так и с акциями и денежным рынками. В некоторых случаях в такие фонды добавляют и другие активы (недвижимость, драгоценные металлы и т.д. ). Большая часть ПИФов являются смешанными.

Вот пример структуры одного из смешанных фондов Альфа-Капитал - «Баланс»:

Доходность фонда около 15% в год , с момента основания в 2006 она составила 94% (с учётом кризиса в 2008 ).

Как выбрать инвестиционный фонд

Итак, мы рассмотрели множество видов фондов, их особенности, доходность. Теперь обратим внимание на то, как это всё систематизировать, и как выбрать инвестиционный фонд, который вам идеально будет подходить. Для этого проследуем за следующей инструкцией:

  1. Определите цель - важно понимать, что вы хотите получить, какую именно прибыль, её размер. Если вам важна стабильность, вы не готовы рисковать ради огромных доходов, то стоит сделать выбор в пользу фондов облигаций или даже денежных фондов, если наоборот, то в пользу фондов акций.
  2. Рассчитайте сумму и сроки - на этом этапе часто отпадают разные варианты вложений. К примеру, вложения в фонды недвижимости часто предполагают довольно крупную сумму на длительный срок. Если вы планируете внести деньги на год или два, то стоит обратить внимание на акции, либо облигации.
  3. Выберете управляющую компанию - здесь, важно, что вы решили в предыдущих шагах. Для надёжных вложений лучше выбирать крупные банки и ПИФы (Сбербанк, Альфа-Капитал, ВТБ и т.д.), там есть довольно хорошие варианты по облигациям, а также российские акции. Если вы хотите более крупный доход с повышенным риском, то стоит обратиться к зарубежным компаниям, к примеру, где есть интересные фонды с американскими акциями или криптовалютой. Естественно, нужно вкладывать средства только в авторитетные организации, поэтому изучите информацию о компании, с которой будете иметь дело.
  4. Изучите все нюансы о выбранных фондах - это очень важно. В случае ошибки вам придётся выводить деньги, платить комиссии и терять драгоценную прибыль, чтобы вложить деньги в инвестиционные фонды другой организации. Лучше заранее всё хорошо изучить, не лишним будет проконсультироваться в поддержке или у специалистов.
  5. Внесите денежные средства и ожидайте прибыль - на этом этапе нужно успокоиться и выжидать. Терпение является главным критерием успешности любых инвестиций, поэтому не паникуйте, если у фонда будет небольшая просадка за месяц. Поскольку вы всё изучили, то по итогам года или двух он всё равно выйдет в плюс.

Если вы будете следовать вышеуказанным шагам и изберёте разумные цели, то обязательно получите прибыль от ваших инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестиционных фондов

Прежде чем решить, какую сумму и как вложить в инвестиционный фонд, следует также изучить положительные и отрицательные стороны фондов в целом.

Преимущества :

  • Профессиональное управление деньгами - вам не нужно принимать решения о покупке активов, за вас это сделает команда специалистов, которые тщательно изучают рынок. Это их работа, они тратят множество часов ежедневно. Во многих случаях их решения гораздо более разумны, чем у единоличного инвестора, который тратит на рынок 10 минут.
  • Широкая диверсификация для небольшой суммы - вкладывая в фонд, вы получаете долю во множестве инструментов (акций, облигаций, недвижимости). С аналогичной суммой, например, 100 000 рублей, вы бы не смогли купить такое количество активов.
  • Отсутствие больших издержек на комиссионные для брокера - особенно это актуально для американского рынка, где довольно трудно покрыть комиссию, если покупать акции самостоятельно. Фонды имеют крупный капитал, как следствие, у них особые условия при покупке активов, в итоге, и вам не требуется платить какие-либо комиссии.

Недостатки :

  • Вознаграждение управляющим - нередко фонды подразумевают вознаграждение для сотрудников в размере небольшого процента от прибыли. Как правило, это несущественно, но всё же присутствует.
  • Отсутствие гибкости - фонды обычно всегда покупают и не могут по закону играть на понижение. Это не касается зарубежных (оффшорных) фондов и хедж-фондов, больше это свойственно ПИФам. В итоге, у фондов всегда есть просадка в кризис, поскольку они не распродают активы, как это делают другие инвесторы, не ограниченные в правах.

Как видите, по большей части инвестиционные фонды дают большие преимущества для инвестора. Их недостатки несравнимы и не так существенны в сравнении с тем возможностями, которые они предлагают.

Заключение

Инвестиционные фонды - это организации, которые профессионально управляют денежными средствами инвесторов. Есть сотни различных типов фондов, одни инвестируют только в акции или сектора экономики, другие работают с облигациями, недвижимостью, драгоценными металлами. Каждый вариант отличается по степени риска и потенциальной доходности.

Чтобы грамотно выбрать инвестиционный фонд, нужно последовательно определиться с целями, суммой и выбрать достойную компанию. В целом подобные вложения имеют весомые преимущества перед индивидуальной работой с инвестициями, поскольку подразумевают профессиональное управление и широкую диверсификацию.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .


Не каждый человек, желающий инвестировать в различные инвестиционные проекты, может похвастаться уникальными знаниями, как выгодно и безопасно инвестировать. Поэтому, в мировой финансовой индустрии, появились различные , или компании как их называют некоторые специалисты.

Это привлекательные проекты, в обязанность которых входит успешное различных инвесторов, в различные финансовые проекты, которые должны приносить прибыль.

Порядок работы инвестиционных фондов

Принцип работы, этих финансовых компаний состоит в следующем. Человек, который желает стать инвестором, но не знает, как правильно вкладывать свои денежные средства, в различные финансовые проекты, обращается в такой фонд. Если его устраивают все предложения о сотрудничестве, он покупает акции или сертификаты, инвестиционной компании, формируя ее финансовый портфель.

Менеджеры, таких фондов, имея аккумулированные денежные средства, так называемый , вкладывают их в различные проекты, начиная от покупки акций различных компаний, заканчивая банковскими депозитами ( , ), получая от этого прибыль. Полученная прибыль, распределяется между всеми инвесторами, в зависимости от того, кто сколько вложил денег.

Инвестиционный портфель состоит из привлеченных средств, и собственных денег образованного фонда. Очень интересно происходит процесс формирования цены на одну акцию, либо сертификат такой компании.

Менеджер, занимающийся вкладыванием денег, каждый день, делает подсчет полученной прибыли и количества выпущенных акций либо сертификатов. После чего по определенной формуле, выводит стоимость , для следующих покупателей (инвесторов).

Вот таким способом и происходит работа различных инвестиционных фондов. В современном мире, уже насчитывается достаточное количество таких финансовых организаций, которые пользуется большой популярностью у инвесторов.

Плюсы и минусы инвестирования капитала в инвестиционные фонды

Говоря о различных положительных моментах , вкладывания своих денежных средств, в различные инвестиционные фонды, нужно остановиться на таких моментах.

Прежде всего, следует отметить, что они идеально подходят для тех людей, которые никогда не занимались профессиональным инвестированием, но желают получать . Им не нужно думать и анализировать, в какие акции , либо какой драгоценный металл, будет дороже стоить, поднявшись в цене.

За них это сделают профессионалы, которые занимаются этим не один год, и знакомы с ситуацией на этом рынке. Кроме этого, практически каждый инвестиционный фонд, занимающийся привлечением финансовых средств от различных инвесторов, также имеет в инвестиционном портфеле и средства своих соучредителей (владельцев), которые не заинтересованы в потере, своих финансовых средств, поэтому жестко контролируют работу своих менеджеров, и ориентируют последних на достижение положительного результата. Покупка акций либо сертификатов, страхует инвестора от вкладывания своих денег в различные пирамиды, либо мошеннические схемы, поэтому исключается вариант полной потери своих средств, от мошеннических действий.

Рассказав о различных преимуществах современных инвестиционных фондов, в обязательном порядке нужно упомянуть, и о некоторых отрицательных моментах таких фондов. Единственно, о каком моменте можно упомянуть, это то, что любая инвесторская деятельность несет в себе риски, частичной либо полной потери вложенных средств.

К большому сожалению, современные инвестиционные фонды, также не застрахованы от этого. Поэтому, если инвестору станет известно, что такая компания не удачно произвела вложение средств, и начинает уходить в минус, то лучше всего продать имеющиеся на руках акции или бонды этого фонда, и переместить свои капиталы в более прибыльный проект.

Подведя итоги, о том, что такое инвестиционный фонд, можно сказать следующее. Это очень интересный способ зарабатывания денежных средств для тех людей, которые решили заниматься инвесторской деятельностью, но не знают, как правильно это делать.

Конечно, существует определенный риск, связанный с потерей своих капиталов, в результате неправильной инвестиционной деятельности фонда, но купленные акции или бонды всегда можно продать, выведя свой капитал, который можно переместить в другую компанию, занимающуюся инвестициями. В общем, положительных моментов такого инвестирования гораздо больше, чем отрицательных, поэтому они заслуживают доверия.

На чтение 10 мин. Просмотров 4 Опубликовано 07.04.2018

Паевые инвестиционные фонды и акционерные сообщества появились на территории Российской Федерации более двадцати лет назад. За свою непродолжительную историю они успели распространить свое влияние более чем на восемьдесят процентов инвестиционного рынка. Причина их высокой популярности довольно проста, ведь далеко не каждый человек может самостоятельно выйти на фондовую биржу. Многим предпринимателям не хватает знаний, финансовых средств и свободного времени для ведения подобной деятельности. При помощи ПИФов, каждый желающий получает возможность стать успешным брокером с минимальным риском потери вложенного капитала . В данной статье мы расскажем простыми словами о принципах работы паевых инвестиционных фондов, их достоинствах и недостатках.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – очень простой и понятный инструмент, существующий в России уже более 20 лет

Что такое ПИФ

Чтобы правильно ответить на этот вопрос нужно дать грамотное определение данному понятию. Паевой инвестиционный фонд - это организация, объединяющая нескольких вкладчиков, с целью вложения финансовых средств в инвестиционную деятельность . Управление оборотом финансовых средств осуществляется опытными брокерами управляющей компании. Цель работы данного фонда, постоянное увеличение стоимости активов вкладчиков. Основываясь на всем вышесказанном можно сделать вывод, что подобные фонды осуществляют свою деятельность, благодаря инвестициям граждан.

Человек, вложивший свои финансовые средства в подобную организацию, становится пайщиком, то есть обладателем определенной суммы паев.

Сам пай представляет собой документ, подтверждающий право собственности вкладчика на средства фонда. Наличие этого документа является документальным подтверждением определенных прав, которые гарантируются фондом. Каждому вкладчику предоставляются следующие права:

  1. Право на грамотное управление вложенным капиталом.
  2. Право вернуть вложенные средства в денежном эквиваленте при прекращении деятельности инвестиционного фонда.
  3. Открытые ПИФы предоставляют своим вкладчикам право на выкуп собственных бумаг.
  4. Закрытые ПИФы предоставляют своим вкладчикам право на участие в различных собраниях, получение дохода и выкуп собственных бумаг в установленные правилами сроки.

Как показывает практика, конвертирование паев закрытого паевого инвестиционного фонда осуществляется только при прекращении деятельности самого фонда или расторжении соглашения. Для обеспечения ликвидности паев, управляющий компанией регулирует биржевое перемещение инвестиций.

Важно обратить внимание на то, что в отличие от акций, паи не имеют статуса ценных бумаг. Они не обладают нарицательной стоимостью и выпускаются лишь в бездокументальном исполнении. Также не осуществляется регулировка количества бумаг, открытых ПИФов. В случае с закрытыми паевыми фондами – количество бумаг регулируется на основе правил договора доверительного уговора.

Для того чтобы рассчитать стоимость пая, необходимо разделить чистые активы фонда на общую сумму выпущенных паев. Под термином «чистые активы» следует понимать имущественные ценности на дату расчета за вычетом долговых обязательств управляющей компанией перед остальными членами фонда.

Подводя итог всему вышесказанному, следует обратить внимание на то, что стоимость пая является динамической величиной, которая может как возрастать, так и снижаться в зависимости от общей цены портфеля.


ПИФ – один из самых распространенных в мире способов инвестирования для частных лиц

Принцип действия

Паевые инвестиционные фонды в России осуществляют свою деятельность на основе финансовых средств, аккумулируемых пайщиками. Управляющая компания обеспечивает контроль инвестиций и выбирает сферы направления инвестиционной деятельности. Штат подобных организаций включает в себя грамотных аналитиков, опытных трейдеров и профессиональных менеджеров.

Также в составе ПИФов имеются независимые инфраструктурные подразделения. В задачу депозитария входит сбережение имущества вкладчиков и контроль действий управляющей компании. Регистратором осуществляется учет паев и фиксация прав на собственность вкладчиков. Задачей аудиторов является проведение различных проектов, а финансовые посредники сопровождают финансовые операции и заключают сделки.

Все действия паевого инвестиционного фонда осуществляются в строгом порядке. На первом этапе, вкладчиком передается заявка агенту на приобретение пая. После того как заявка будет одобрена, заключается договор между вкладчиком и управляющей компанией. Последняя передает все документы, предоставленные вкладчиком регистратору. В задачу регистратора входит включение нового пайщика в соответствующий реестр, начисление паев и предоставление выписки. Далее управляющая компания через своих представителей на инвестиционном рынке осуществляет покупку активов. Приобретенные активы фиксируются на счетах фонда, после чего передаются депозитарию на хранение.

Существует несколько основных преимуществ данного направления инвестиционной деятельности. Среди них следует выделить информационную прозрачность и наличие взаимного контроля. Каждое из инфраструктурных подразделений осуществляет контроль над другой структурой. А деятельность пайщиков подлежит аудиторской проверкой.

Уникальной особенностью этого вида предпринимательской деятельности является возможность пайщика обладать дробным количеством бумаг. Благодаря этой особенности значительно снижается входной порог, поскольку стоимость целого пая может быть довольно высока. В некоторых фондах, вкладчикам предоставляется возможность вносить деньги за пай поэтапно, используя схему вызова капитала. При выборе этой схемы финансовые вливания в деятельность фонда осуществляются лишь в случае необходимости. Достоинством подобного подхода является постоянное движение финансовых средств.


Инвестиционный фонд представляет собой портфель ценных бумаг, объединенных какой-либо инвестиционной идеей

Финансовые издержки

Существует перечень косвенных финансовых затрат, ожидающих инвестора при вложении капитала в паевые инвестиционные фонды . В статью расходов входит комиссия, которая взимается с предпринимателя при приобретении пая. Надбавка может составлять около полутора процентов от общей суммы сделки. Как правило, чем выше сумма инвестиций, тем меньшая процентная надбавка берется с предпринимателя.

Рассматривая вопрос о том, что такое ПИФ и особенности этого направления инвестиционной деятельности, следует упомянуть о затратах на управление. Эти затраты составляют около пяти процентов от общей суммы чистых активов. Они включают в себя вознаграждение УК и оплату услуг инфраструктурных подразделений. По мнению экспертов, данные траты являются «неприятными», поскольку они собираются даже в том случае, как фонд приносит убытки . Также затраты на управление содержат в себе налоговые обложения. В случае вторичной реализации пая, инвестор должен оплатить тринадцать процентов от полученного дохода. Важно обратить внимание, что существует несколько различных методов снижения налоговых выплат. Специальные налоговые вычеты и обмен бумаг в пределах одной управляющей компании позволяют значительно сократить процентную ставку.

Разновидности ПИФов

За двадцать лет практики на территории Российской Федерации образовалось большое количество различных паевых инвестиционных фондов. Они классифицируются на отдельные группы по следующим признакам:

  • возможность досрочного погашения и выдачи;
  • статус инвестора;
  • объекты вложений.

Начать обзор различных видов инвестиционных фондов мы предлагаем с организаций, относящихся к первой группе. Лидером в данном сегменте считают открытые инвестиционные фонды, предлагающие своим вкладчикам погашение и выдачу финансовых средств в любое время. Вкладчики подобных фондов обладают правом вкладывать свой капитал только в те активы, что имеют высокую ликвидность. Открытые ПИФы предлагают собственным членам гарантированную надежность, однако доходность этого предприятия довольно низкая. Этот факт объясняется тем, что члены фонда могут в любое время вернуть собственные вложения.


Для инвесторов пай - это именная ценная бумага, которая удостоверяет право на часть имущества фонда

Еще одной разновидностью фондов, относящихся к первой категории, являются интервальные ПИФы. Особенностью этой организации является лимитированный срок выдачи и погашения. Согласно внутренним правилам, установленным в подобных организациях, выдача финансовых средств осуществляется один раз в течение года. Это означает, что вложенный капитал на протяжении определенного промежутка времени будет недоступен для инвестора. Благодаря этому правилу, управляющая компания получает возможность вкладывать деньги в проекты со средней срочностью, имеющие высокие перспективы увеличения стоимости активов.

Закрытий паевой инвестиционный фонд является последним представителем рассматриваемой категории. В этих учреждениях выдача паев осуществляется только на этапе формирования фонда, а погашение осуществляется на момент закрытия . Данные организации создаются для достижения конкретной цели, после чего прекращают свою деятельность. Следует обратить внимание на то, что, данным учреждениям доступен самый широкий спектр инвестиционных активов. Согласно статистическим данным, стоимость вхождения в ЗПИФ составляет около одного миллиона рублей. Членами данных фондов становятся только крупные инвесторы.

По мнению специалистов, несмотря на повышенные риски, интервальные и закрытые ПИФы имеют высокую рентабельность. Нередко бумаги пайщиков передвигаются на вторичном рынке, что ставит ликвидность пая под вопрос.

Далее следует рассмотреть категорию паевых фондов, где важную роль имеет статус инвестора. Для обычных фондов, статус инвестора не имеет высокого значения. В случае с закрытыми учреждениями, принять участие могут только крупные «игроки». Для получения этого статуса, инвестору следует соответствовать ряду строгих требований. В первую очередь, суммарная стоимость капитала инвестора должна превышать более 6 миллионов рублей. Помимо этого, потребуется иметь определенный опыт в совершении сделок на фондовом рынке. Особое требование – ежегодный оборот финансовых средств, равный 6 миллионам рублей.

К третьей категории относятся фонды, различающиеся методом использования финансовых инструментов. К этой категории относятся организации, занимающиеся инвестиционной деятельностью на финансовом и товарном рынке, рынке ценных бумаг и индексной бирже. Помимо вышеперечисленных организаций, существуют кредитные и ипотечные фонды, ПИФы художественных ценностей и прямых инвестиций. Каждая из вышеперечисленных организаций имеет свои уникальные особенности, что оказывает влияние на уровень риска и ликвидности вложений.

Преимущества и недостатки

Разобравшись с вопросом ПИФ — что это такое, предлагаем рассмотреть ключевые достоинства и недостатки данных учреждений. Среди неоспоримых преимуществ следует выделить их доступность, так как стоимость вхождения в открытый фонд составляет одну тысячу рублей. Каждый вкладчик может выбрать учреждения, основываясь на своих предпочтениях сферы инвестиционной деятельности. Благодаря многоуровневой системе контроля и профессиональному управлению, вложенный капитал находится под надежной защитой.


Начать инвестировать в ПИФ можно с минимальных сумм (от 5 тысяч рублей), что делает этот инструмент привлекательным для большинства клиентов

Внушительный инвестиционный портфель предоставляет каждому вкладчику возможность диверсифицировать вложения и минимизировать риск потери капитала. Среди преимуществ ПИФов следует выделить высокую ликвидность бумаг, которая обеспечивается свободным хождением на инвестиционном рынке . Каждый участник фонда получает различные льготы, включая налоговые вычеты. Однако главным достоинством этой деятельности, является полная прозрачность всех предоставляемых сведений.

Однако, несмотря на вышеперечисленные достоинства, рассматриваемый вид деятельности имеет значимые недостатки. В первую очередь - это риски, которые значительно выше более безопасных способов инвестирования (депозитные вклады, покупка облигаций). Следует обратить внимание на то, что во время системного кризиса ПИФы становятся убыточными.

Также следует отметить, что данный вид инвестиционной деятельности требует определенных финансовых затрат. В статьи дополнительных расходов входят оплата комиссии при совершении различных операций и ежегодные взносы в управляющую компанию. Недостатки деятельности зависят от специфики фонда, поскольку некоторым ПИФам доступны лишь определенные области инвестиционной биржи. Подобные ограничения накладываются государственными органами с целью пресечения мошенничества. Помимо этого, следует сказать о том, что во время обвала биржи ценных бумаг, стоимость пая может резко снизиться.

Следует обратить отдельное внимание на то, что действие программы по страхованию вкладов не распространяется на паевые инвестиционные фонды. Это означает, что управляющая компания обладает возможностью реорганизовать или полностью ликвидировать созданный фонд. В том случае, если подобные действия будут осуществляться в кризисное время, стоимость паев инвесторов пойдет на понижение. Это означает, что все члены фонда потеряют значительную часть вложенного капитала.

  • «Сбербанк – Управление Активами»;
  • «Райффайзен Капитал»;
  • «Альфа-Капитал»;
  • «Газпромбанк – Управление Активами»;
  • «УРАДСИБ».

Вконтакте

Что такое паевые инвестиционные фонды и какие бывают их виды? Как выбрать лучший чековый инвестиционный фонд? Какие особенности имеет закрытый иностранный фонд инвестиций?

Здравствуйте, дорогие друзья! На связи Денис Кудерин, эксперт в области инвестиций.

Наша новая тема – инвестиционные фонды, инструмент, который поможет сохранить и приумножить ваши финансы без особых трудозатрат.

Статья будет полезна всем, кто заинтересован в пассивном доходе и желает сделать инвестирование прибыльным бизнесом.

А теперь обо всём по порядку!

1. Что такое инвестиционные фонды и каковы их функции?

Наверняка вы уже слышали или встречали в статьях по финансовой тематике аббревиатуру «ПИФ». Так вот, именно о ПИФах – Паевых Инвестиционных Фондах – мы сегодня и поговорим.

В широком смысле инвестиционные фонды – это формы коллективных инвестиций, имущественные комплексы с различной структурой.

Фонды представляют собой акционерные общества или организации с долевой собственностью участников, которые объединяет общая суть – коллективное владение активами.

Несколько слов о том, зачем вообще нужны ПИФы. Их долгосрочной и приоритетной целью выступает сохранение и умножение капитала участников.

Существование инвестиционных компаний обусловлено тем фактом, что большое количество граждан, имеющих сбережения, не всегда обладают навыками грамотного инвестирования средств. В период стабилизации экономики число фондов возрастает, в кризис активность таких организаций идёт на спад.

Схема работы фондов предельно проста:

  • участники (пайщики) вносят свою долю в общий котёл;
  • управляющие вкладывают деньги в перспективные финансовые проекты (ценные бумаги, недвижимость, золото, венчурные фонды и т.д.);
  • полученная прибыль с оборота распределяется между пайщиками согласно внесенным долям.

Паевые инвестиции относят к высоколиквидным активам. Участник может в любой момент реализовать (продать) свою долю, если посчитает, что это выгодно или ему просто понадобятся наличные деньги.

Ещё один плюс – средствами вкладчиков распоряжаются профессионалы, что значительно снижает финансовые риски. Управляющие знают, какие инвестиционные направления наиболее прибыльны в текущий момент и пользуются своими навыками удачных денежных вложений.

У рядового инвестора зачастую нет ни времени, ни знаний, ни способностей для грамотного финансового управления. Поэтому заботу об умножении благосостояния пайщиков берет на себя профессиональный игрок.

Чтобы лучше понять принцип работы ПИФов, приведу наглядный пример.

Пример

Десять приятелей решили заняться сельским хозяйством и приобрели большой участок земли. Чтобы ресурсы использовались с максимальной отдачей, они нанимают опытного фермера, доку в сельхозработах.

Осенью они снимают урожай. Примерно десятую часть урожая (или прибыли от его продажи) они отдают фермеру, остальное делят между собой. Чем эффективнее работа специалиста, тем больше получат и владельцы, и сам фермер. Именно так работают паевые фонды.

Управляющие компании кровно заинтересованы в грамотном размещении капитала, ибо от этого напрямую зависит размер их вознаграждения: они получают комиссионные с прибыли.

Перечислим главные плюсы инвестиционных фондов:

  • профессиональное управление активами;
  • диверсификация вкладов – риски снижаются, благодаря вложениям в разные инвестиционные инструменты;
  • минимальные затраты на проведение финансовых транзакций;
  • прозрачная внутренняя структура;
  • крупный совместный капитал приносит больше прибыли, чем небольшие одиночные вклады.

И небольшая ложка дегтя: ПИФы не гарантируют обязательного дохода для их участников. Как в любых других инвестиционных транзакциях, здесь присутствует риск потери средств, связанный с неудачными вложениями, падениями рынков и прочими объективными факторами.

И хотя деятельность фондов контролируется государством (в частности, ФКЦБ – Федеральной Комиссией рынка Ценных Бумаг), никаких законодательных требований относительно прибыльности таких структур не предусмотрено.

2. Какие бывают инвестиционные фонды – ТОП-5 основных видов

Теперь о том, какие бывают ПИФы. Существует несколько критериев классификации фондовых организаций.

По типу доступности для вкладов они подразделяются на:

  • открытые;
  • закрытые;
  • интервальные.

Открытые , как это ясно из названия, практикуют свободную продажу и покупку паев. То есть совладельцем компании можно стать в любой момент, если, конечно, имеются достаточные для покупки пая ресурсы.

Общая сумма капиталов, как и число участников в открытых фондах не ограничивается. Такие структуры обычно инвестируют средства в высоколиквидные и надёжные финансовые инструменты.

Закрытые фонды продают доли участников сразу после учреждения организации, после чего продажи паев прекращаются. ПИФы закрытого типа ограничены в сроках своей работы, которые оговариваются заранее.

Нередко такие фонды специализируются на определенной отрасли. К примеру, работают только с рынком недвижимости или вкладывают активы в инновации.

Характерная особенность интервальных ПИФов в том, что продажа паев и их погашение происходит в определенные промежутки времени. Обычно интервальные фонды работают с акциями – занимаются профессиональной биржевой торговлей.

Другой критерий классификации – по сфере инвестирования. Виды, различающиеся по этому признаку, рассмотрим подробно.

Вид 1. Фонды акций

Самая популярная разновидность ПИФов. Цель такого фонда – получение прибыли от вложения в акции различных фирм.

Поскольку производственные (и любые другие) компании разнятся между собой размерами оборотного капитала, ПИФы также подразделяются на те, которые работают:

  • с небольшими предприятиями (оборот – менее $500 млн.);
  • средними (от 500 млн. до 5 млрд. долларов);
  • крупными (оборот – более $5 млрд.).

Последний вид вложений наиболее надёжен, но рассчитан на длительный срок (3-5 лет). Предприятия с высоким доходом, лидирующие в своих отраслях, инвесторы называют «голубыми фишками». Чистая прибыль от вкладов в акции крупных корпораций составляет 10-15% ежегодно.

Очевидно, что при выборе фонда следует учитывать как размеры собственных вложений, так и принципы работы ПИФа. Некоторые учреждения предпочитают работать с акциями, для которых характерен быстрый (и не всегда предсказуемый) рост, другие выбирают более стабильных партнеров.

Ещё один совет от опытных инвесторов – не стоит класть все яйца в одно лукошко, то есть не ограничиваться одним фондом. Если финансы позволяют, лучше создать «портфолио фондов», куда будут входить паи в нескольких организациях, различных по своей структуре и направленности.

Вид 2. Фонды облигаций

Облигации – инвестиционные инструменты с фиксированной доходностью (в этом их отличие от акций, стоимость которых постоянно меняется).

Фонды, занимающиеся инвестированием исключительно в облигации, именуются фондами облигаций или бонд фондами.

Вложения такого типа приносят вкладчикам регулярные дивиденды – суммируются проценты по вкладам и профит от разницы в ценах. Чистая прибыль бонд фондов невысокая (от 6-8%), зато риски – минимальные.

В зависимости от того, кто выпускает ценные бумаги, фонды облигаций подразделяются на:

  • государственные (федеральные);
  • муниципальные;
  • корпоративные.

Государственные облигационные фонды считаются самыми надёжными. Популярностью пользуются также бумаги, выпущенные региональными органами управления.

Корпоративные облигации – рискованный, но в случае удачного стечения обстоятельств весьма высокодоходный инвестиционный инструмент.

Вид 3. Фонды недвижимости

Такие организации получают доходы от вкладов в строительство и эксплуатацию объектов недвижимости. Учреждения имеют различную специализацию – одни фонды продают дома и квартиры, другие сдают их в аренду, третьи специализируются на операциях с земельными участками.

Обычно это фонды закрытого типа: такая особенность связана с тем, что жильё (особенно приобретенное на стадии строительства) реализуется дольше, чем, скажем, ликвидные акции компании «Кока-Кола».

Учитывая высокую стоимость жилья, минимальный первоначальный паевый взнос участника в такие фонды довольно внушительный – примерно $10 000 .

Разновидностью фондов недвижимости можно назвать ипотечные фонды – организации закрытого типа, зарабатывающие на закладных бумагах.

Вид 4. Фонды денежного рынка

Это самые консервативные ПИФы на свете. Суть их заключается в том, что 50% активов участников управляющие держат на депозитах, и только вторая половина денег участвует в оборотных инвестиционных операциях.

Финансы вкладываются в самые надёжные инструменты – облигации, валюту. Эксперты считают фонды денежного рынка своего рода альтернативой краткосрочным банковским вкладам. Риск потерять вклады в таких учреждениях минимален, как, впрочем, и прибыль вкладчиков.

Вид 5. Сбалансированные (смешанные) фонды

Несложно догадаться, что такие фонды работают с различными инструментами. Обычно это облигации и акции: самые ликвидные разновидности ценных бумаг.

Тактика управления фондом смешанного типа требует опыта и специальных знаний от управляющей компании. Знатоки рынка должны постоянно анализировать ситуацию, покупая и продавая бумаги в момент их максимально выгодной для пайщиков стоимости.

В таблице представлены основные виды фондов и их базовые показатели:

№ Виды фондов Доходность Особенности инвестиций
1 Фонды акций От 10% и выше Относительно высокие риски
2 Фонды облигаций 6-8% Низкие риски
3 Фонды недвижимости От 7-10% Рассчитаны на долгосрочные вложения
4 Фонды денежного рынка 7-10% Надежность и низкий риск
5 Смешанные От 12% и выше Требуют грамотного управления

3. Особенности чековых и иностранных фондов

Несколько слов о менее популярных, но тоже заслуживающих внимания разновидностях инвестиционных фондов.

Иностранные фонды позволяют вложить свои сбережения в зарубежные и международные компании.

Такие ПИФы подразделяются на:

  • глобальные (позволяют обогащаться за счет вложений в экономику других стран);
  • интернациональные (занимаются вложениями за пределами страны проживания пайщика);
  • фонды развивающихся стран (рискованные, но перспективные инвестиции в экономику развивающихся государств).

Зарубежные фонды, как и любые другие, бывают открытыми и закрытыми. Всего в мире насчитывается около 50 тысяч фондов, открытых для иностранных инвестиций.

Что такое чековые инвестиционные фонды (ЧИФы), помнят все, кто жил в России в 90-х годах. Эти структуры занимались помощью гражданам в управлении ваучерными чеками в период всеобщей приватизации.

В середине 90-х количество ЧИФов в РФ исчислялось сотнями. Дальнейшая судьба таких компаний – постепенное слияние, взаимное поглощение, реорганизация и банкротство. В настоящее время подавляющее большинство чековых фондов ликвидировано.

4. Как выбрать инвестиционный фонд – 5 простых шагов

Правильный выбор инвестиционного фонда напрямую влияет на размер вашей прибыли и сохранность капитала.

Для начала советую определиться с целью инвестиций. Какой доход вам нужен – быстрый, надёжный, постоянный? В зависимости от конечной цели выбирайте тип фонда.

Учитываются также сроки инвестирования, сумма, отношение к риску. Помните, что ПИФы не гарантируют фиксированной прибыли: успех зависит от множества факторов – конъюнктуры рынка, профессионализма управляющей компании, экономического положения в стране.

Теперь – пошаговое руководство для начинающих инвесторов.

Шаг 1. Определяем сумму и срок инвестирования

Важнейший этап – определение размеров вклада и сроков инвестирования.

Чем меньше сумма, тем уже круг доступных вариантов. Солидные капиталы открывают широкие возможности.

Сразу решите, какие сроки вас устраивают. Оборотные периоды в различных видах фондов тоже разные. Так, вклады в недвижимость предполагают долгосрочные инвестиции. В фондах акций и облигаций средства оборачиваются быстрее, но при этом повышаются риски.

Шаг 2. Определяемся с типом паевого фонда

Для держателей капитала с отсутствием инвестиционного опыта оптимальный вариант – открытые ПИФы с высокой ликвидностью паевых долей. Участники таких фондов вправе вывести свой капитал из оборота в любое время. Интервальные ПИФы реализуют доли ежегодно или ежемесячно.

Опытные инвесторы, умеющие соотносить риски с доходностью, пользуются более специализированными инструментами. Например, вкладывают деньги в фонды недвижимости, венчурные и смешанные фонды.

Шаг 3. Выбираем управляющую компанию

Управляющие компании редко занимаются прямым обманом вкладчиков. Они не делают этого хотя бы потому, что опасаются нарушить закон, который запрещает давать инвесторам необоснованные обещания.

Существуют также активные и пассивные вклады.

В первом случае инвестор может лично контролировать состояние своего инвестиционного портфеля:

  • вводить/выводить средства в любой момент;
  • вести баланс;
  • проделывать другие манипуляции, направленные на достижение максимальной доходности.

Такие операции позволяют проводить фонды открытого типа.

Если вы хотите вложить деньги в долю и на какое-то время забыть о них, выбирайте закрытые фонды или интервальные.

Шаг 4. Сравниваем рейтинги различных фондов

Рейтинги ПИФов в открытом доступе публикуются на различных информационных ресурсах. Лучше использовать несколько источников и сравнивать их показатели. Наибольшим авторитетом пользуются страницы финансовых ведомств и государственных органов.

Существует множество критериев, характеризующих прибыльность фондов и принципы их работы – объём привлеченных капиталов, показатели ликвидности, различные финансовые коэффициенты.

Шаг 5. Делаем окончательный выбор

Окончательный выбор делается после всестороннего анализа фонда и управляющей компании. Если сомнения остаются, рекомендую посоветоваться с опытными людьми или посетить тематические форумы инвесторов.

Для новичков основополагающим фактором обычно выступает стабильность ПИФа и его популярность среди других вкладчиков. Но не всегда следование за мнением большинства гарантирует успех.

5. На что обращать внимание при выборе инвестиционного фонда – полезные советы новичкам

В целом ПИФы относятся к надежным и доступным инвестиционным инструментам. Деятельность таких учреждений предельно прозрачна, что обусловлено законодательными требованиями и ориентированностью на клиентов.

При выборе фонда обращайте внимание на следующие показатели:

  • уровень риска (низкий, высокий, средний);
  • период работы;
  • минимальный размер доли;
  • наличие скидок, надбавок и прочих льгот для пайщиков;
  • объём привлеченных средств;
  • стоимость чистых активов;
  • доходность (учитывайте длительный период, а не только последние месяцы);
  • условия обмена и реализации паев.

Знающие люди рекомендуют выбирать ПИФы методом исключения, начиная с типа компании и заканчивая анализом финансовых коэффициентов. Чем больше сведений о работе фонда вы соберете, тем безопаснее и доходнее будут ваши вклады.

6. Лучшие инвестиционные фонды – ТОП-7 компаний в Москве

На территории РФ действуют сотни паевых фондов с различной структурой управления и доходностью. Чтобы не затеряться в океане ПИФов, мы выбрали 7 наиболее надёжных и прибыльных столичных компаний.

Территориальная принадлежность к Московской области вовсе не означает, что жители других городов не могут стать пайщиками этих фондов. Могут – интернет позволяет удаленно инвестировать средства и таким же образом выводить их на свои счета.

СоцАгроФинанс (производственно-финансовая компания) – профессиональные инвестиции в драгоценные металлы, розничную продажу драгоценностей, разработку полезных ископаемых.

Фирма привлекает частные инвестиции для финансирования собственных высокорентабельных коммерческих проектов. Договоры инвестирования с физическими лицами имеют фиксированную процентную ставку. В перспективах компании - наращивание производственных оборотов.

Финанс-Инвест – старейшая на территории РФ инвестиционная компания, действующая с 1995 года. Специализируется на развивающихся рынках России и стран ближнего зарубежья. Управленческое ядро фирмы работает в сфере прибыльных инвестиций уже более 10 лет и постоянно усиливается за счет привлечения профессионалов из международных и российских коммерческих банков.

Финанс-Инвест держит курс на развитие самых актуальных технологий, связанных с обслуживанием, информационной и технической поддержкой инвесторов.

Инвестиционная деятельность – это вложение капитала с целью последующего его оборота и приумножения за счет ведения производства. Вкладывать деньги можно во что угодно, и заниматься этим может любой предприниматель или бизнесмен. Другое дело, насколько рентабельна и эффективна окажется работа человека, который имеет мало опыта и знаний в данной экономической сфере.

Навык инвестора можно долго в себе вырабатывать и пытаться зарабатывать путем проб или ошибок, а достаточно обратиться за помощью к профессионалам через инвестиционный фонд. Куда вложить свои инвестиции, как открыть инвестиционный фонд, что необходимо знать для привлечения средств в ИФ? Вопросы кажутся сложными только лишь на первый взгляд. Давайте разберемся в теоретической основе об ИФ, изучим российский рейтинг главных инвест-сообществ столицы.

Частные предприниматели часто встречаются с проблемами и сложностями, как только начинают искать хорошие идеи для инвестиционных проектов. Почему? Формирование собственного капитала, использование денежных средств для вложения в дело, ведение и развитие проекта требуют очень много времени, сил и опыта. В данной ситуации необходимо знать, что такое инвестиционный фонд.

В широком употреблении термина ИФ – форма коллективной инвестиции, которая представляет участнику организации долю в уставном капитале в обмен на его сбережения. Основная цель его работы заключается в привлечении дольщиков, которые готовы сохранить и приумножить свои накопления. Инвестиционный ресурс Российской Федерации действует просто:

  • участники организации готовы внести свой вклад в уставный капитал;
  • управляющие органы инвест-ресурса, вкладывая средства в инвестиционные проекты, освобождают дольщиков от сложной и кропотливой работы;
  • полученный доход распределяется между участниками ИФ пропорционально долям каждого.

Рейтинг обществ позволяет выделить наиболее успешные проекты среди всех остальных, что позволяет осознанно подходить новичкам к выбору профессионалов. За счет свойства ликвидности долей участники сообществ могут в любой момент прекратить свое сотрудничество и продать актив.

Вложение накопленных денег должно быть выигрышным делом, поэтому доверие к профессионалам играет важную роль. Управленцы прекрасно ориентируются в прибыльности финансового инструмента и основываясь на большом опыте подходят к любому проекту. Это указывает на самые минимальные риски при прямых инвестициях.

В какие фонды производить софинансирование?

Типы инвестиционных фондов создают конкуренцию на рынке, и инвестор, выбирая профессионала, попросту может запутаться. Для простоты картины предлагаем выделить основные ИФ:

  1. Паевой ИФ, в котором имущество уставного капитала распределяется между дольщиками, а основной целью считается получение прибыли от вкладываемых капиталов;
  2. Инвестиционные фонды России позволяют создавать свое состояние мелким инвесторам. Данный тип организации привлекает небольшие суммы, потому что ее уставный капитал растет за счет количества вкладчиков;
  3. Американская модель направлена на прибыльность за счет инвестиций. Хэдж-фонды накапливают большие суммы вложений. Крупные международные инвестиционные фонды стремятся к такой форме вкладов, так как аналог ПИФов практически не имеет нормативно-правового ограничения в работе;
  4. ИФ, осуществляющий работу на торгах, все акции вкладывает в рынок ценных бумаг;
  5. ЧИФ, или фонд инвестиций, основанный на ваучерных долях. Характерный период для развития таких организаций был во время плановой экономики. Государство предоставляло возможность приватизировать имущество в частные владения за счет продажи ваучеров.

Инвестиционный фонд РФ несколько отличается по типу от подобных, функционирующих в других странах, так как вопрос об инвестициях тесно взаимодействует с государственной экономикой. В России крайне низкий рейтинг имеют хэдж-фонды, при этом распространение ЧИФов было на пике популярности только у нас.

Классификация фондов по привлечению капиталовложений

Инвесторский проект может создаваться или развиваться благодаря ИФам. Для того чтобы определить виды инвестиционных фондов, важно разобраться в критериях классификации.

  • В зависимости от доступа к вкладам

Открытый ИФ позволяет дольщикам вступать или выходить из общества свободно. Свойство ликвидности акций значимо. Сумма вложений ничем не ограничивается, открывать такое инвест-сообщество необходимо для работы с надежными финансовыми инструментами.

Закрытый фонд инвестиционных проектов нацелен на работу в сроки и по определенной отрасли. Закрытый вид ведет деятельность только с недвижимостью и вкладывает капитал в инновации этой сферы. Доли уставного капитала продаются организацией сразу после регистрации юридического лица.

Интервальный вид учреждения по привлечению инвестиции значится как общество, занимающееся профессиональными торгами на бирже. Продажа активов происходит по определенным срокам и с интервальной периодичностью.

  • В зависимости от сферы инвестиционной направленности

Лучшие инвестиционные организации работают на основе акций, которые получают доход от вклада в доли фирм. Виды таких сообществ также могут разделяться на те, которые работают:

  • с малыми производствами;
  • со средними предприятиями;
  • с крупными компаниями.

Работать с огромным производством ИФ гораздо выгоднее, так как сотрудничество обретает длительный характер, а прибыльный процент значительно выше.

Инвестиционные фонды в России должны быть многозадачными и вести процесс инвестирования, не ограничивая себя в одной организации. Чем больше сообществ «под одной крышей», тем шире направленность и спектр финансов.

Рейтинг лидирующих инвестиционных фондов отдает предпочтение облигационным институтам, которые в отличие от акционерных предприятий имеют фиксированную цену за долю в уставном капитале. Чистая прибыль от облигаций значительно ниже, чем от акций, зато данный вид вложения в инвестиционные фонды минимизирует риски дольщиков. Ресурсы облигаций разделяются на некоторые подвиды:

  • Федеральный (надежный способ инвестиции, пользующийся популярностью);
  • муниципальный;
  • корпоративный (рискованный, но высокодоходный способ вложений).

Инвестиционный фонд России может получать прибыль от капиталовложений в строительную и эксплуатационную сферы. Некоторые из них могут продавать жилые площади, другие сдавать по договору аренды, а третьи – вести сделки по земельным правоотношениям. Одним из подвидов таких обществ можно назвать ипотечный (закрытый ресурс, который получает прибыль от закладных бумаг).

Инвестиционный фонд Российской Федерации специализируется на различных финансовых инструментах, среди которых часто встречаются ликвидные ценные бумаги. Управленцы должны профессионально вести мониторинг рынков, а также выполнять свою работу максимально быстро и выгодно для дольщиков.

Принцип работы ресурсов по привлечению инвестиций

Внутри созданного кооператива, который формируется за счет привлечения инвестиций, образуется защищенность средств вкладчиков на государственном уровне. Инвест-проект, собирая денежные средства с дольщиков, вкладывает их в развитие бизнес-идей.

Как создать доверительные отношения новичку с ИФ? Свою работу профессиональные ресурсы выполняют прозрачно, так как требования к организации и ведению процесса ограничиваются законодательными рамками и всецело нацелены на клиентоориентированность.

Есть несколько показателей, которые важно принимать во внимание при выборе ИФ:

  • уровень рискованности;
  • создание инвестиционного фонда и срок ведения деятельности;
  • минимальный порог суммы для приобретения доли;
  • наличие льгот и акций для дольщиков;
  • общая сумма привлеченного капитала;
  • уровень доходности.

Как правильно определить подходящий ИФ?

Создать инвестиционный фонд – дело профессионалов, однако следует учесть, что для каждой цели капиталовложений может быть выбран совершенно разный ресурс. Тип выбираемой организации избирается инвестором в несколько простых шагов.

Определите сумму накопленного капитала и период действия инвестиции. Большинство ресурсов работают с крупными суммами, поэтому софинансирование с малым вложением возможно с более узким кругом ИФ. Срок также играет свою роль из-за оборотного периода каждого ресурса. Так, фонд недвижимости рассчитан на долгосрочный проект, а ресурсы по ценным бумагам имеют быстрый оборот.

Знакомимся с типами ресурсов. Это поможет правильно соотнести риски и доходы, а также вероятность использования того или иного финансового инструмента.

Выберите управленцев. Здесь редко встречаются случаи мошенничества, так как осуществляемая деятельность регламентируется законом. Хотя вероятность отдать накопления «не в те руки» все же есть.

Обращаем внимание на рейтинг различных организаций. Отзывы о работе, оценки пользователей всегда есть в открытом доступе на информационных порталах. За основу правильнее брать несколько источников, чтобы получить объективную оценку. В большинстве инвесторы доверяют официальным ресурсам ведомств или государственных органов.

Формируем правильную оценку. После всестороннего анализа и изучения полной информации о ресурсах можно сформировать вывод и принять решение.

Лучшие фонды по привлечению инвестиций

В России есть несколько сотен зарегистрированных ресурсов для привлечения накоплений. Однако для вашего удобства будет очень полезной информация о списке самых известных ИФов РФ.


Сохраняйте и приумножайте свои сбережения грамотно, обратившись за помощью к ресурсам, которые предоставят весь необходимый спектр услуг коллективного инвестирования.