Ниточки таганско-британского правосудия тянутся к «старшим товарищам» из рядов банка «Открытие»? Урумов, кондратюк и пинаев "отмыли" два грузовика денег в женеве Организованная группировка талантливого трейдера Урумова обворовала работодателя почти на $17
Коммерческий суд Лондона установил, что те присвоили принадлежащие корпорации $173 млн, а затем легализовали их через друзей и родственников.
Разбирательство по делу «Открытия» против бывших сотрудников закончилось вчера. Корпорация обвиняла в хищении Джорджа Урумова, возглавлявшего подразделение международных операций с долговыми инструментами, и его сообщников.
Судья Джастис Бернард Эдер пришел к выводу, что Джордж Урумов, Руслан Пинаев, Сергей Кондратюк и Евгений Джемай, также бывший управляющий фондами Threadneedle Asset Management Владимир Герсамия «вступили в сговор с целью неправомерного присвоения денежных средств», говорится в сообщении «Открытия». В соответствии с решением суда компании должен быть возмещен ущерб на сумму свыше $150 млн.
Как стало возможным хищение этих средств? В материалах суда, предоставленных Finparty «Открытием», описываются применявшиеся схемы, а также предыстория.
В начале 2010-го года «Открытие» искало сотрудников для международного подразделения по работе с долговыми инструментами. Руководитель отдела по торговле долговыми инструментами Сергей Кондратюк и один из его подчиненных - трейдер по евробондам Руслан Пинаев порекомендовали руководству нанять Джорджа Урумова. Тот работал старшим трейдером по инструментам с фиксированной доходностью в компании Knight Capital. Кондратюк и Пинаев «провели огромную работу, чтобы склонить руководство к назначению г-на Урумова, подчеркивая его хорошую репутацию, высокие финансовые результаты и отличные связи с клиентами». О том, что Пинаев был другом семьи Урумова, руководство «Открытия» не знало.
В итоге после ряда встреч Урумов получил предложение перейти в компанию. В ходе переговоров он попросил выплатить ему бонусы в размере $25 млн, пообещав разделить их в равных долях с четырьмя членами своей команды из Knight Capital, которые также согласились сменить работодателя. Каждому причиталось по $5 млн – такой, по словам Урумова, была сумма гарантированного годового вознаграждения в Knight Capital у него и у его коллег. В действительности же он зарабатывал $2,5 млн.
Урумов убедил трех членов своей команды (Алессандро Герци, Алису Муяджич и Джамиля Мафти) подписать с «Открытием» договоры, подтвердив получение $5 млн каждым из них. Втайне он договорился с ними о выплате меньших сумм, а именно $2,5 млн, $750 000 и $500 000 соответственно. Четвертый сотрудник, Найпэн Рамайя, отказался подписать договор. Тогда организатор схемы подделал его подпись. Из суммы присвоенных подъемных Урумов заплатил по $6 млн Руслану Пинаеву и Сергею Кондратюку в качестве взятки за содействие в трудоустройстве.
После этого была разработана новая мошенническая схема. Суть сводилась к тому, что на средства «Открытия» по сильно завышенной цене приобретались аргентинские ценные бумаги, привязанные к ВВП. Это стало возможным за счет манипулирования значением курса доллара к аргентинскому песо в торговых системах «Открытия».
Суд рассматривал два случая использования схемы. В первом случае Руслан Пинаев приобрел через своего друга Дэвида МакКанна из лондонской фирмы BGC Partners 100 млн варрантов на ВВП Аргентины. Затем он купил этот пакет для «Открытия» по более высокой цене – за $13 млн, и перепродал дружественной третьей стороне, но уже за $15,5 млн. В результате «на бумаге» прибыль компании составила $2,5 млн. Пинаев при этом подменял тикеты сделок, чтобы скрыть реальную стоимость варрантов, а Джордж Урумов менял цены в электронных системах «Открытия».
Во втором эпизоде использовались те же самые варранты и схема, но на сей раз приобретенный «Открытием» пакет остался у компании. Пинаев вновь задействовал источники на рынке и купил через них 1,65 млрд варрантов на 213 млн аргентинских песо (порядка $63 млн). Затем еще один участник схемы, подчиненный Урумова трейдер Евгений Джемай выкупил этот пакет для «Открытия» уже за $213 млн.
Но нужно было убедить руководство «Открытия» дать добро на использование крупной суммы в сделке с варрантами. Урумов утверждал, что на бумаги имеется покупатель – Threadneedle Asset Management, которая готова их приобрести через шесть месяцев. Тем самым рыночные риски «Открытия» были бы покрыты. Поверить в существование такого договора помог сотрудник Threadneedle Владимир Герсамия.
Кроме того, Урумов ссылался на предыдущие, выгодные для «Открытия» сделки, и говорил, что компания окажет огромную услугу Threadneedle, и это станет началом взаимовыгодного сотрудничества. При этом сделку якобы требовалось провести как можно быстрее, а доходность по ней в годовом пересчете составила бы порядка 14%.
Разница между реальной стоимостью варрантов и ценой, уплаченной «Открытием», поступила на офшорный счет и затем была легализована через серию переводов в офшорные компании и на банковские счета, принадлежавшие ответчикам по иску «Открытия», их родственникам и друзьям, говорится в материалах.
«Открытие» обнаружило мошенничество в августе 2011-го года и на данный момент вернуло более $52 млн через суды и внесудебное урегулирование. «Решение Коммерческого суда Лондона позволит вернуть еще миллионы средств, которые были обнаружены и заморожены по всему миру», – надеются в компании.
«Бронированный автомобиль подвез 60 миллионов долларов наличными к женевскому банку Bordier & Cie. Из него выгрузили 600 килограммов стодолларовых банкнот». Женевскую часть истории лондонских трейдеров Джорджа Урумова, Сергея Кондратюка и Руслана Пинаева рассказала швейцарская пресса.Основанный в 1844 году частный банк Bordier & Cie не только принадлежит к старейшим в Швейцарии, но и до сих пор управляется потомками его создателей. Когда в 2011 году сюда пришли трое новых клиентов-россиян, их приняли гостеприимно. «Господин Джордж Урумов давно планировал открыть счет в банке Bordier, но не нашел для этого времени до его приезда в Швейцарию», - указал банковский менеджер в сопроводительном документе при открытии клиентского счета. Частный женевский банк хорошо встретил и его деловых партнеров, Руслана Пинаева и Сергея Кондратюка из лондонской компании Otkritie Securities LTD (OSL), филиала финансовой корпорации «Открытие».
Благодаря газете Le Matin Dimanche стали известны новые подробности пребывания лондонских трейдеров в Женеве. В марте 2011 года они перевели на счет Bordier & Cie 120 миллионов долларов. За несколько дней часть этой суммы была потрачена, а оставшиеся 109 миллионов клиенты выразили желание снять наличными, в купюрах по 100 долларов. Частный женевский банк не располагает такой суммой наличными, тем более в долларах. Поэтому, выполняя пожелание клиентов, в Bordier & Cie заказали деньги в банке UBS. Но и этот самый крупный швейцарский банк был не в состоянии собрать столько «зеленых» разом, поэтому заказ пришлось разбить на две части. Итак, 21 марта первый долларовый транш, 60 миллионов, был доставлен к кассе.
«Бронированный автомобиль из банка UBS подвез 60 миллионов долларов наличными к женевскому банку Bordier. Из него на тележку выгрузили 600 килограммов стодолларовых банкнот», - рассказывает свежий выпуск Le Matin Dimanche. Затем «снятые» со счета троих россиян деньги, после того, как они поставили под документами три подписи, были поделены на суммы по 20 миллионов долларов и «положены» на счета компаний («подставных», обращает внимание газета) каждого из них. Еще три подписи - и деньги возвращаются в UBS тем же способом, каким они прибыли в Bordier. Так как всего у клиентов в банке было 109 миллионов долларов, два дня спустя аналогичная операция будет проведена с оставшимися 49 миллионами долларов, их разделят поровну по 16,3 миллиона.
«После этого дороги трех русских разошлись, - пишет газета. - Но их счастье долго не продлилось». Восемь месяцев спустя, 21 ноября 2011 года, бывший управляющий директор OSL Сергей Кондратюк был арестован в аэропорту Цюриха по запросу прокуратуры Женевы и два месяца провел под стражей в Швейцарии по подозрению в мошенничестве и легализации денежных средств. Несколько дней спустя в Лондоне был арестован Джордж Урумов: он сегодня выпущен под подписку о невыезде. А разыскиваемый российскими и британскими правоохранительными органами Руслан Пинаев скрывается от следствия.
120 миллионов долларов, побывавших в Женеве, в реальности стали результатом сложной мошеннической схемы , по поводу которой финансовая корпорация «Открытие», а также ее лондонское подразделение Otkritie International Investment Management Otkritie Securities LTD, где работали трое российских трейдеров, направила иск в лондонский суд. Она требует взыскать с Джорджа Урумова 183 миллиона долларов за незаконное присвоение бонусов, направленных его подчиненным, а также несанкционированные сделки с долговыми обязательствами Аргентины. Господин Урумов полностью отвергает все обвинения в свой адрес, в свою очередь он тоже подал на бывшего работодателя в суд по поводу незаконного увольнения.
«Простота, с которой трое мошенников смогли «отмыть» свою добычу, проливает свет на практики маленького частного банка. Остается узнать, что именно в Bordier & Cie знали об их действиях», - пишет газета. Во-первых, в момент поступления денег на счет банк должен был проверить их историю. 120 миллионов были переведены в Bordier & Cie со счета латвийского банка Latvijas Krajbanka. Трансфер был проведен между неизвестной компанией на Багамах и недавно созданной компанией в Панаме. Трейдеры заявили, что продали «свою общую долю» в крупной фармацевтической компании Ural Pharma. И эта операция принесла им 120 миллионов долларов. Они предоставили адреса в России и номера мобильных телефонов в Лондоне. Правда, о продаже акций компании Ural Pharma ничего не известно...
Второй вопрос: когда банк отдал себе отчет, что его клиенты не в ладах с законом? Руководство Bordier & Cie в конечном итоге обратилось в прокуратуру Женевы с заявлением о подозрениях в отмывании денег. Проблема, на которую обращает внимание Le Matin Dimanche, в том, что это заявление появилась несколько месяцев спустя вышеупомянутой трансакции и… через три дня после того, как против Джорджа Урумова был подан иск о мошенничестве. Но именно после него, 7 ноября 2011 года, правоохранительные органы Швейцарии начали следствие, которое прокуратура Женевы сегодня ведет совместно с лондонскими адвокатами «Открытия».
К этому моменту в Bordier & Cie оставалось лишь 12 миллионов долларов «русских трейдеров», остальные были распределены по нескольким компаниям. Часть денег потратили на месте: Руслан Пинаев купил в Женеве, в квартале Конш, виллу за 14,3 миллионов (за что женевский нотариус получил 1,125 миллионов франков комиссии от сделки). В прошлом октябре, почувствовав, что тучи начинают сгущаться, трейдеры купили в женевском ювелирном магазине Chatila драгоценностей более чем на 3 миллиона долларов.
Сегодня прокуратура Женевы заморозила 50 миллионов долларов, а также конфисковала виллу.
Кассовая операция с приездом 600 килограммов наличных, которую в Bordier & Cie подтвердили для швейцарского издания, не несет в себе ничего нелегального. По словам одного из экспертов, который консультировал Le Matin Dimanche, но пожелал остаться неназванным, она всего лишь «крайне необычна» и «очень подозрительна». По его словам, операция с ввозом и вывозом наличных средств в банк имела под собой единственную цель: скрыть связи между трансакциями, которые можно было бы проследить в случае банковского перевода. Операция с наличными оставила после себя лишь 12 бумажных подтверждений с подписями, которые хранятся в банке.
В Bordier & Cie пояснили, что «никакая сумма наличными не покинула банка» и «все законодательные и банковские требования были полностью соблюдены и документированы». Здесь также обратили внимание на то, что трое клиентов лично присутствовали во время трансакции, как это и положено при кассовых операциях. Правда, Джордж Уримов опротестовал этот факт перед Высоким судом Лондона: он утверждал, что в марте 2011 года он подвергся хирургической операции, а потому он не мог находиться в Швейцарии. Сейчас женевский банк вовлечен в расследование в качестве свидетеля, - уточняет Le Matin Dimanche. [...]
["Ведомости", 17.07.2012, "Ferrari для банкира" : Высокий суд Лондона вчера постановил вернуть корпорации «Открытие» недвижимость, денежные средства и другие активы на сумму $28 млн, сообщила ФК. Они принадлежали панамской компании FO Firmly Oceans, Qast International c Британских Виргинских островов и Наталье Демаковой, сестре Сергея Кондратюка, одного из бывших трейдеров «Открытия», которого ФК называет одним из участников схемы хищения у нее средств с помощью операций с долговыми бумагами Аргентины. Среди активов — вилла в Испании, автомобили Bentley Continental и Ferrari, говорит один из участников процесса. Связаться с Кондратюком вчера не удалось, он под стражей в Швейцарии по подозрению в мошенничестве и легализации денежных средств, пишет «Открытие».
Ранее ФК заявляла, что ей удалось вернуть дом в Лондоне и денежные средства на $34 млн. Эти активы принадлежали панамской Dunant International, которая, писало в иске «Открытие», работала в интересах Джорджа Урумова, экс-руководителя ФК по международным операциям с долговыми инструментами. Его «Открытие» называет основным организатором схемы хищения средств у компании.
Сейчас корпорация сумела вернуть около $60 млн, отследить и заморозить удалось еще около $120 млн. Общая сумма претензий «Открытия» к экс-сотрудникам — порядка $160 млн. В ФК довольны прогрессом в рассмотрении дела и уверены, что удастся полностью вернуть похищенные средства, говорит замгендиректора «Открытия» Алексей Карахан. — Врезка К.ру]
Организованная группировка талантливого трейдера Урумова обворовала работодателя почти на $175 млн
Оригинал этого материала© "Ведомости" , 17.02.2014, "Они утратили ощущение, что воруют", Фото: Reuters
Елена Виноградова, Михаил Оверченко, Полина Темерина
| Джордж Урумов
|
$25 млн для начала
О талантливом трейдере Джордже Урумове и его команде в «Открытии» заговорили летом 2010 г., вспоминает член правления корпорации Алексей Карахан: «По рынку тогда пошли слухи, что мы перекупили команду из “Ренессанса” за десятки миллионов долларов». И менеджеры «Открытия» Сергей Кондратюк, работавший руководителем отдела торговли долговыми инструментами, и трейдер по евробондам Руслан Пинаев стали расхваливать Урумова и его команду из Knight Capital - с мыслью, что хорошо бы заполучить их в лондонский офис.Пинаев был однокашником и партнером Урумова, но в «Открытии» об этом не рассказывал (см. ). Он убеждал перекупить чудо-команду за $50 млн, говорил суду Кондратюк (Пинаев это отрицал). Руководители «Открытия», познакомившись с Урумовым, решили, что хоть он и «хороший парень с репутацией» и у него отличные образование и резюме, но $50 млн - это чересчур. После непродолжительного торга подъемные снизилась до $25 млн - по $5 млн каждому из пяти человек, которые собирались перейти в «Открытие», вспоминали Кондратюк и Роман Лохов, занимавший тогда пост зампреда «Открытия».
Урумов, правда, потом говорил суду, что имел право распределить эти деньги по своему усмотрению. Что он и сделал, выделив сотрудникам $4,75 млн на всех: Алессандро Герци - $2,5 млн, Алисе Муяджич - $0,75 млн, Джамилю Мафти - $0,5 млн и Найпэну Рамайе - $1 млн. При этом они подписали договоры о получении $5 млн каждый. Первые трое - сами, а за Рамайю, который отказался подписывать фальшивку, кто-то расписался (были подозрения, что Урумов, но точно это не установлено).
Чтобы застраховаться от принципиальности Рамайи, Урумов планировал скомпрометировать его - напоить и сфотографировать с проститутками или принимающим наркотики, рассказывал суду Кондратюк (Урумов это отрицал).
Оставшиеся подъемные Урумов почти по-братски поделил с Пинаевым и Кондратюком, перечислив им по $6 млн. Суду он объяснял, что эти выплаты были условием перехода в «Открытие» и его такое условие разочаровало, но, учитывая особенности российского бизнеса, не удивило.
$2,5 млн на приманку
В начале февраля 2011 г. команда эффективных трейдеров вышла на работу в лондонский офис «Открытия». Урумов занял должность руководителя департамента по торговле инструментами с фиксированной доходностью. В первый же месяц новенькие подтвердили свою репутацию, заключив успешную сделку (позже лондонский суд назовет ее приманкой).Начальству эта сделка была представлена так: «Открытие» купило у болгарского брокера Adamant аргентинские варранты (бумаги, доходность которых привязана к росту ВВП Аргентины) по $13,02 за 100 штук и продала их компании Norvik по $15,47 за 100 штук, заработав на разнице $2,45 млн.
На самом деле это была часть сделки - без начала и конца. Начало состояло в том, что действующая в интересах Урумова и Пинаева компания Gemini через своего брокера, литовский Snoras Bank, купила варранты действительно примерно по 13 за сотню - но не долларов, а аргентинских песо, в которых они на самом деле были номинированы (т. е. примерно вчетверо дешевле). Потом бумаги были проданы Adamant - уже по $13, тот перепродал их «Открытию», а оно - Norvik по указанным выше долларовым ценам. Здесь снова появилась Gemini: она приобрела варранты у Norvik, заплатив $15,5 за сотню, и вернула бумаги в рынок по нормальной цене. Убыток Gemini от сделки Урумов, Пинаев и Кондратюк профинансировали из своих средств (подъемные позволяли).
«Урумов и сообщники таким образом проверили, как работают наши системы, и создали прецедент, что бумага стоит именно столько. Тем самым они подготовились к новой сделке», - объясняет заместитель гендиректора «Открытия» Дмитрий Попков.
$213 млн на жизнь
Создав прецедент, Урумов стал готовить настоящее дело . В конце февраля он сообщил коллегам, что работает для британской компании Threadneedle над крупной форвардной сделкой по покупке аргентинских варрантов. Клиент, по его словам, был капризным, опасался утечки информации, поэтому просил о полной конфиденциальности. Ссылаясь на это, Урумов отказался дать главе риск-менеджмента инвестбизнеса «Открытия» Антону Шамарину реквизиты клиента (компания входила в большую группу из структур со схожими названиями) и международный идентификационный код варрантов (ISIN).Урумов даже жаловался начальству на Шамарина: «Пожалуйста, успокойте Шамарина, он начинает действовать мне на нервы. У меня не остается времени на сделку с его 20 письмами в день». И угрожал, что нерешительность «Открытия» ставит под угрозу сделку: якобы на встрече клиент заявил, что готов отдать ее конкуренту. «Это будет полным разочарованием… К тому же это повредит нашей репутации на рынке. Мы пока не Goldman Sachs и не можем себе этого позволить», - писал Урумов Попкову и Лохову.
На самом деле никакой встречи с клиентом и никаких договоренностей с клиентом о выкупе варрантов не было. Да и самого клиента как такового не было. Просто в Threadneedle у Урумова был свой человек - уроженец Грузии и гражданин Великобритании Владимир Герсамия. Он, как мог, вселял в сотрудников «Открытия» уверенность в том, что Threadneedle нужны аргентинские варранты.
И в марте «Открытие» заплатило за варранты $213 млн. Сделка выглядела выгодной - дисконт к рынку составил 20%. Сделка казалась беспроигрышной - ведь предполагалось, что у «Открытия» есть договор на продажу этих бумаг через шесть месяцев по стоимости, обеспечивающей доход в 14% годовых. Подпись человека, одобрявшего сделку со стороны «Открытия», Пинаев и трейдер Евгений Джемай подделали (тот был в отпуске). На деле бумаги были куплены в 3,5 раза выше рынка.
Прибыль в этот раз распределилась так: $120 млн через Snoras ушло в швейцарский Bordier Bank на счет панамской компании Arcutes - Урумов, Пинаев и Кондратюк купили ее незадолго до сделки, а $30 млн осталось в Snoras на счетах других компаний.
["Ведомости", 11.02.2014, "Шантаж, подкуп, провокация" : Доход от этих сделок согласно материалам суда участники схемы перечислили на счет в литовском банке Snoras, «ныне закрытом из-за участия в многочисленных махинациях»
. Затем большую часть денег - $120 млн - они со счета латвийского филиала банка перечислили в частный банк в Женеве на счет недавно купленной панамской компании, говорится в документе, а $30 млн получил банк за содействие в махинациях. [...]
Среди признанных виновными не только бывшие сотрудники «Открытия», но и их родственники: жены Урумова (Юлия Балк) и Пинаева (Мария Коварска), мать и сестра Жемая (Олеся и Ирина Жемай).
Ответчики вели «агрессивную стратегию защиты, включая обман и попытку шантажа», отметил судья, а также «упорно злостно уклонялись от раскрытия важных документов». - Врезка К.ру]
["Ведомости", 12.02.2014, "Цифра недели: $175 млн" : Бесчестное поведение, обман, сговор, мошенничество, искажение фактов, подкуп, подделка документов, шантаж, отмывание денег, выдача себя за другого человека, запугивание, провокации, увиливание, похищение и даже убийство». Такие обвинения звучали в деле по иску ФК «Открытие» к бывшим сотрудникам, решение по которому в понедельник вынес Коммерческий суд Высокого суда Лондона. [...]
Отмывался доход через багамскую Gemini и литовский банк Snoras. Основного владельца последнего, тоже российского бизнесмена - Владимира Антонова
, Литва требует экстрадировать из Британии (в январе Лондонский суд удовлетворил этот запрос). Как следует из иска к Антонову, Snoras (национализированный, кстати, через восемь месяцев после помощи Урумову) размещал деньги и ценные бумаги в других банках, а потом они переводились на счета других лиц либо те получали под их залог кредиты. Картина, знакомая по последним случаям с рухнувшими российскими банками. - Врезка К.ру]
"Летали стулья, звучали фразы "Будь ты проклят!"
«Урумов неоднократно говорил нам, что существует форвардная сделка с Threadneedle, поэтому первые сомнения появились у нас только тогда, когда эта сделка не состоялась. Но было ощущение, что не все так страшно: мы думали, что продадим бумаги в рынок, и, только попробовав сделать это, поняли масштаб мошенничества - что варранты стоили не $200 млн, как нам лгал Урумов, а в несколько раз меньше», - рассказывает Попков.В июле Threadneedle действительно чуть не купила аргентинские варранты, следует из решения суда. Но что-то пошло не так: из-за ошибки или технической проблемы Герсамия дважды не смог провести сделку в системе Threadneedle. Тем временем JPMorgan, расчетный банк Threadneedle, запросил цену варрантов и предположил, что она должна быть в песо. Threadneedle начала расследование. Герсамия сначала избегал встречи с сотрудниками, проводящими расследование, под предлогом того, что «потерял свой Blackberry и заболел». А потом заявил, что начал сделку под давлением Лохова. Герсамию отстранили от работы.
Урумов и Пинаев запаниковали: срок форвардного контракта истекал в начале сентября. Они решили, что пришло время покинуть «Открытие».
8 августа Урумов уволил Пинаева со скандалом. «Летали стулья, звучали фразы “Будь ты проклят!”, нецензурные выражения, - вспоминает Попков. - Что это было театральное представление, нам стало понятно позже». В тот же день Урумов написал о своем увольнении по электронной почте, после чего перестал отвечать на звонки и sms.
Встретиться с Урумовым и Герци руководителям «Открытия» удалось только 28 августа - на нейтральной территории, в аэропорту Милана. Урумов настаивал на том, что делал все как положено. И даже предположил, что цена бумаг резко упала с марта 2011 г. - с $16 до $3,85 за бумагу: «Разве это невозможно?»
«Открытие» пригласило для расследования компанию Kroll, подало заявление в британскую полицию и иск в Высокий суд Лондона.
Комплексный подход
Расследование показало, что в «Открытии» много здравомыслящих людей. Еще когда корпорация купила варранты в первый раз, одна из сотрудниц раскусила приманку и разослала по мидл-офису письмо о том, что сделка прошла по обменному курсу аргентинского песо к доллару 1:1 вместо 4:1. Пинаев ответил: бумаги номинированы в песо, но за пределами Аргентины торгуются в долларах, так что все в порядке. Встревоженных коллег он отсылал за разъяснениями к Джемаю. Тот всех успокаивал тем, что на бумаги уже есть заявки и они будут проданы в ближайшее время - это просто Bloomberg дает неправильную цену.Параллельно Пинаев и Джемай обсуждали ситуацию по рабочему телефону. Вот фрагменты, которые вошли в решение суда. Пинаев: «Иди и скажи ей еще раз, что все в долларах, *****! Бумага торгуется в долларах, котировки тоже в долларах, все торгуют ими в долларах. А что она нам присылает - три [доллара - примерная рыночная цена за 100 варрантов], это полная *****. Я не знаю, откуда, *****, она это берет. Она может засунуть себе это в ****. Так ей и скажи». Джемай: «Она сказала: «У нас другие расчеты». Я ответил: «Нет проблем».
«Бэк-офис и отдел рисков регулярно задавали вопросы, но получали ответы от Урумова, Пинаева и Джемая, что все в порядке», - объясняет Попков. Поскольку в дело было вовлечено несколько сотрудников разного уровня, коммуникация то и дело возвращалась к кому-то из участников мошеннической схемы. «Когда я спросил Кондратюка, сколько на самом деле стоит бумага, он в моем присутствии изобразил поддельный звонок одному английскому брокеру, которого я тоже знал, - продолжает Попков. - Но на самом деле, как потом рассказал Кондратюк в суде, он звонил в этот момент Пинаеву, просто его номер в телефоне был забит под фамилией брокера. Естественно, Пинаев назвал цифру, которая была нужна».
«Мы не воспринимали их как группу мошенников: когда возникали вопросы по деятельности одного специалиста, его проверял другой. Что помогло мошенникам совершить аферу? - задает вопрос Карахан и сам же отвечает: - Комплексный подход».
Портфель арестованных активов
Расследование показало, что мошенники не слишком стеснялись. «Сложилось впечатление, что до получения денег перед нами выступал Мариинский театр. Потом был антракт, актеры получили деньги, и на сцену вышла труппа местного ДК», - говорит Попков.«Сумасшествие», по его словам, началось уже в марте: эффективные трейдеры начали тратить заработанное. Компания Урумова приобрела дом на Авеню-роуд, 42, за $32 млн - это была одна из самых дорогих сделок с недвижимостью 2011 г. в Лондоне, Пинаев купил виллу в Швейцарии за 14 млн франков, Кондратюк - виллу в Испании за $7 млн. Покупали и Ferrari: Джемай и Кондратюк - по одной, Пинаев - две, в том числе коллекционную Daytona.
«Открытие» шло «по следам мошенников», рассказывает Попков: возвращали или замораживали деньги, ценные бумаги, недвижимое и движимое имущество. В Британии и Швейцарии заведены уголовные дела.
Трейдеры тоже не сдавались: в решении лондонского суда специально отмечается, что ответчики, в число которых попали и родственники бывших сотрудников «Открытия», не помогали правосудию. Например, мать Джемая рассказала швейцарской прокуратуре, что с помощью молотка уничтожила жесткий диск сервера своей банкротящейся компании Jecot SA, чтобы информация с него не досталась коллекторам. Истцы утверждали, что через эту компанию было отмыто $36 млн похищенных денег. Отец Герсамии заявил суду, что потерял компьютер. Урумов записал один из своих разговоров с Лоховым, уверяя, что тот предлагал ему взятку за то, чтобы «разгрузить» варранты на Threadneedle, но экспертиза обнаружила, что запись смонтирована.
Правосудию поспособствовали только Кондратюк и Герци. Кондратюк признал вину, возместил «Открытию» часть нанесенного ущерба - около $25 млн - и согласился дать показания в лондонском суде. Тем не менее в Швейцарии он был приговорен к трем годам заключения; освобожден досрочно в апреле 2013 г. Герци также заключил мировое соглашение о компенсации ущерба и участии в процессе на стороне «Открытия».
Урумов, его жена и Герсамия в ходе расследования дела британской полицией были арестованы, позже отпущены под залог, а их паспорта - конфискованы, они не могут покинуть территорию Великобритании.
Пинаев и его жена еще осенью 2011 г. уехали в Израиль и поменяли там фамилии - теперь они пытаются получить израильское гражданство.
Джемай и его сестра находятся в Женеве, ограничений по передвижению для них нет.
«Открытию» уже удалось вернуть более $50 млн. Суд постановил, что ответчики должны выплатить еще $150 млн - с учетом процентов за использование денег и судебных издержек. Часть этой суммы обеспечена - арест наложен на имущество стоимостью около $60 млн. «У нас образовался портфель арестованных активов из трех multi - multi assets, multi currency и multi country, - шутит Попков. - В нем нет только яхт и самолетов». Среди возвращенных и замороженных активов семь объектов недвижимости, в том числе в Великобритании, Швейцарии, Испании, Латвии, десяток автомобилей, включая несколько суперкаров Ferrari, ретро-спорткар Austin Healey, а также Bentley и ряд других автомобилей класса люкс, десятки счетов в различных юрисдикциях.
Человек, близкий к компании, считает, что вернуть удастся примерно 80% средств. Остальное - это переплата за активы, неизбежная при тратах легко доставшихся денег, и $30 млн, оставшихся на счетах в Snoras: он с тех пор обанкротился.
"У нас поменялось восприятие многих процедур"
«Это история про чудовищное развращение людей: в какой-то момент они просто утратили ощущение, что воруют», - считает Карахан. На вопрос, что изменилось в компании после аферы, он отвечает так: «У нас поменялось восприятие многих процедур. Теперь понятно, что сомневаться и перепроверять нужно обязательно - в этом нет ничего плохого. И очень важно просто не нарушать те требования, которые есть».Еще не случалось, чтобы российская компания судилась с руководителем собственного отдела по поводу мошенничеств такого масштаба, рассуждает председатель правления ИК «Финам» Владислав Кочетков: «В инвестиционном бизнесе сотрудник, увидевший дыру в рисках, испытывает большое искушение этим воспользоваться, потому что он сможет за один день получить доход, который в других условиях не заработает и за 10 лет».
Все свои
Джордж Урумов, гражданин России и Великобритании, родился в Северной Осетии, среднее образование получил в Женеве, высшее - в Лондонской школе экономики и политических наук, работал в Lehman Brothers и HSBC.Руслан Пинаев вместе с Юлией Балк, а также с Ириной и Евгением Джемаями учился в престижной швейцарской школе Institut le Rosey, потом вместе с Урумовым - в Лондонской школе экономики и политических наук и работал вместе с братом Урумова Тамерланом.
Урумов и Пинаев совместно основали в Люксембурге инвестфонд Quantum Leap.
Но все эти связи они держали в секрете от «Открытия».
"Мы не собираемся останавливаться на достигнутом"
Вадим Беляев, Генеральный директор ФК "Открытие"«Я полностью удовлетворен решением Высокого суда Лондона, который признал, что Урумов и его сообщники являются мошенниками и украли у “Открытия” деньги.
Теперь возвращение похищенных Урумовым и его сообщниками активов становится во многом техническим делом. Этот процесс займет еще какое-то время, но для “Открытия” вынесенное судебное решение практически является точкой в этой истории. Для нас с самого начала было важно не просто вернуть украденные деньги - мы хотели создать прецедент: не пытаться скрывать происшедшее, договариваться с мошенниками, а привлекать полицию, проводить расследование, идти в суды и выигрывать. В итоге суд удовлетворил наши требования и назвал показания мошенников, при помощи которых они хотели нанести нашей деловой репутации вред, “лживыми”, а позицию “Открытия” - “честной и достоверной”. Но мы не собираемся останавливаться на достигнутом и обязательно продолжим работать с правоохранительными органами тех юрисдикций, в которых были совершены противозаконные действия, но уже в рамках уголовного расследования, чтобы мошенники оказались там, где им положено находиться».
Уголовное дело против мошенников, облапошивших один из крупнейших российских частных банков «Открытие», слушается сразу в двух судах: в Таганском районном и Королевском суде Саусварк в Лондоне. Несмотря на один и тот же финал, обвинения в судах представлены разным людям. В России за решеткой оказались Дмитрий Посохов, Дмитрий Пономарев и Виктор Дмитриев. Еще двое - Сергей Кондратюк и Руслан Пинаев - арестованы заочно. В Лондоне судебного вердикта ожидают Георгий Урумов, его жена Юлия Балк, Владимир Герсамиа и Алессандро Герци. Ранее Урумов и К уже проиграли арбитражный суд, который обязал их заплатить «Открытию» около 200 млн долларов.
Согласно предъявленному обвинению, подозреваемые украли у кредитного учреждения 100 млн долларов. И без того беспрецедентная для российского бизнеса история судебного преследования своих бывших сотрудников может стать первым интересным примером «синхронного преследования» разных групп людей за одно и тоже преступление.
Экспрессивный прокурор
«Это дело о трейдерах из нашего Сити», - с такими словами прокурор Салливан обратился к присяжным, которые собрались на слушания по уголовному делу в Королевском суде Саусварк в Лондоне. Он представил им обвинение.
Во вступительной речи перед присяжными Салливан пообещал им рассказать о том, как эти самые трейдеры украли и потратили огромное количество денег. Присяжные вдохновились предстоящим шоу, которое, как ожидается, продлится четыре месяца. Ни один из обвиняемых не признал свою вину. Следовательно, сделок с правосудием пока не ожидается. А это означает, что всем нам предстоит разбираться в этой незамысловатой, но вполне кинематографической афере.
Чудо-трейдеры
История аферы поражает своей потрясающей простотой, наглостью исполнения и относительно быстрым разоблачением. В полном соответствии с названием, но (увы) не статусом «Открытия» - одного из крупнейших частных банков России.
История началась с того, что в поисках специалистов по работе с долговыми инструментами на международном рынке хедхантеры банка «Открытие» в начале 2010-го года «натолкнулись» на старшего трейдера по инструментам с фиксированной доходностью из компании Knight Capital Георгия Урумова (George Urumov). И наняли его на работу. Чем привлек внимание российского банка именно этот трейдер - хоть и крупной, но специализирующейся на высокочастотной алгоритмической торговле организации? Возможно своим профессионализмом.
Но есть и другие сведения, куда более неприятные для банка. По этим данным, «парня из Сити» посоветовали нанять … сами сотрудники «Открытия» - руководитель отдела по торговле долговыми инструментами Сергей Кондратюк и один из его подчиненных – трейдер по евробондам Руслан Пинаев . И этот наем был результатом тщательного лоббирования кандидатуры Георгия Урумова. Под такими именем и фамилией был известен уроженец Владикавказа Георгий Урумов своему приятелю Руслану Пинаеву.
В пользу этой версии говорит и тот факт, что инициатор найма Урумова Руслан Пинаев в настоящее время отбыл в неизвестном направлении. Скорее всего в южном, но вряд ли - кавказском. Примерно в том же направлении проследовал , судя по всему, и начальник (уже бывший) управления торговли долговыми инструментами банка «Открытие» Сергея Кондратюк.
Оба в настоящее время арестованы заочно Таганским судом города Москвы.
Георгий Урумов привел с собой еще четверых сотрудников, и договорился с «Открытием» о выплате подъемных в размере 25 млн долларов США. Величина этого бонуса почему-то не удивила руководство «Открытия», деньги были выплачены и исчезли в офшорном направлении. Трех членов своей команды (Алессандро Герци , Алису Муяджич и Джамиля Мафт и) предприимчивый трейдер уговорил подписать расписки на пресловутые миллионы, выплатив им по факту существенно меньшие суммы - $2,5 млн, $750 000 и $500 000 соответственно. За четвертого члена команды Георгий Урумов, «парень из британского Сити», подпись просто подделал. Из суммы присвоенных подъемных по $6 млн ушло Руслану Пинаеву и Сергею Кондратюку в качестве «отката».
Правда, смущает опять же несуразно огромная сумма «отката». Скорее всего круг участников этой операции был все-таки шире и (что главное) существенно выше. Но до этих высот следствие не поднялось.
На втором этапе Георгий Урумов и его команда решили поиграть в аргентинскую рулетку, приобретая на средства банка варранты на ВВП Аргентины - облигации, выплаты по которым привязаны к темпам экономического роста страны.
Напомним, одной из вероятных целей ВТБ несколько участников рынка называют покупку «ФК Открытие». Основной акционер «Открытия» Вадим Беляев - близкий друг Андрея Костина. В начале года ВТБ получил 9,99% ОАО «Открытие Холдинг», контролирующего группу с активами более 3 трлн рублей и капиталом 200 млрд рублей.
Лондон 2.0
Уголовное дело, которое сейчас рассматривается в Лондоне, существенно облегчит поиск и преследование «убежантов», а также поспособствует поиску средств, которые должны быть взысканы по решению арбитражного суда Лондона.
Ситуацию осложняет тот факт, что никто из обвиняемых не признал своей вины. И скорее всего это означает, что их защитники намерены идти по всем законам адвокатского искусства, указав присяжным на «настоящих виновных». Скорее всего это будут «старшие товарищи» из рядов банка «Открытие». Какой будет стратегия «Открытия», пока неясно, так как дело в суде представляет и отстаивает прокуратура. Но не исключено, что в лондонском суде появятся настоящие сюрпризы. Или просто казусы.